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Yupee

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O Que é?

Yupee, da Yupee Tecnologia, é um aplicativo gratuito para auxiliar nos controles das finanças pessoais, com funções como Agenda Financeira, Extratos e Relatórios. Está disponível tanto no Google Play quanto na Apple Store. Aqui vamos utilizar a versão para Android. No entanto, vale ressaltar que o aplicativo que vamos analisar é mais um complemento a sua versão WEB, que é muito completa e útil, sendo que algumas funções estão somente disponíveis na versão WEB ou após inserir os dados na versão WEB.

Utilizando o Yupee

Após realizar o download, a primeira coisa que o aplicativo irá solicitar é um cadastro. Para tal, necessitará informar nome de usuário, e-mail e confirmação do e-mail, senha e confirmação da senha e a data de nascimento. Após o cadastro feito, deverá confirma-lo no e-mail para poder utilizar todos os recursos do aplicativo. Além disso, ao confirmar seu e-mail, deverá informar seu CPF. O motivo alegado pela empresa é para poder receber diretamente na sua conta Yupee documentos e boletos das empresas que estão sendo conveniadas à mesma.
Figura 1 – Tela de Login / Registro / Tela Inicial
Após cadastro, a próxima tela mostrará as seguintes opções: Agenda & Cia Yupai; Avisos; Lançamentos; Offline; Agenda & Cia. Dentro desse menu, que é o principal do aplicativo, temos como submenu: Agenda Financeira; Extratos; Sonhos; Relatórios; Configurações. Em Agenda Financeira, é onde devemos adicionar os lançamentos, sejam eles pagamentos ou recebimentos, clicando no item “novo” no canto inferior direito. Na tela seguinte, seleciona-se o tipo de lançamento, pagamento ou recebimento, o tipo de agrupamento, nova linha ou agrupar, a data, o valor e a descrição. Depois disso, você pode simplesmente salvar ou então detalhar ainda mais clicando em “detalhar”.
Figura 2 – Menu Agenda & Cia / Menu Agenda Financeira / Tela Novo Lançamento

E esse detalhamento que é um diferencial do aplicativo. Nesse menu, podemos identificar a forma de pagamento (Dinheiro, Boleto, etc.), identificar o grupo da categoria, a categoria e o centro de custos, além da frequência do pagamento. Após salvar, e clicar no lançamento, há ainda a opção de atualizar o status do mesmo. Essas funções de detalhamento, conforme os dados são preenchidos, são muito úteis para o propósito do aplicativo, que é organizar as finanças, uma vez que ao mesmo tempo em que registra os lançamentos, classificamos os mesmos de forma detalhada.

Figura 3. Detalhes Lançamentos / Formas de Pagamento / Grupo de Categoria
Então nesse menu que se deve registrar todos os lançamentos, classificando-os, identificando a frequência, sejam eles únicos ou com repetições, de forma que o aplicativo possa ter todos os dados. Em Extratos, só é possível visualizar os registros, sendo que qualquer alteração deve ser feita na versão WEB. A mesma coisa se aplica para o menu Sonhos. Falaremos um pouco mais sobre ambos no final, uma vez que são utilizados pela WEB.
Figura 4. Interação com versão Web – Extratos/Sonhos
No menu Relatórios, pode-se ver no aplicativo somente três tipos de gráficos e dos últimos três meses. Mais uma vez, a versão completa com mais relatórios, somente na versão WEB.
Figura 5. Gráficos – Recebimento x Pagamentos / Grupos de Categorias Pagamentos/Recebimentos
Em configurações é onde o aplicativo também se destaca. É possível configurar Centros de Custos, Cartões de Crédito, Grupos de Despesas e Categorias, não ficando preso aos padrões. Vale destacar a configuração do Cartão de Crédito, com opção de classificação por bandeira, vencimento, data limite de compra e início de faturamento.
Figura 6. Gráficos – Configurações / Cartão de Crédito
E também e principalmente a edição dos Grupos de Categorias. As categorias são pré-definidas, como Alimentação, Educação, etc. e possuem dentro de cada uma delas subcategorias predefinidas também, como Mercado e Restaurante dentro de Alimentação. A sacada aqui é que podemos criar outras subcategorias dentro de cada categoria, personalizando ainda mais o aplicativo as necessidades individuais de cada um.
Figura 7. Grupos de Categorias / Adicionar / “A Trabalho” adicionado
a) Yupai. É uma função para que se possa vincular o usuário do Yupee com as empresas que utilizam o Yupee como canal de distribuição de documentos, como boletos. Não conheço nenhum empresa ainda desse tipo, ou se é possível configurar pelo e-mail. De toda forma, a função só está disponível na versão WEB e como visualização apenas no aplicativo. b) Avisos. São avisos do aplicativos relacionados aos seu lançamentos, como despesas a vencer, pagamentos, etc. c) Lançamentos Offline. Lançamentos realizados no aplicativo que ainda não foram sincronizados coma versão WEB ficam nesse item.

Interface com a versão WEB

Como falamos, o aplicativo é mais um complemente, um facilitador da versão completa do programa que deve ser acessado e utilizado em www.yupee.com.br
Figura 8. Página inicial versão WEB – Pós login
Na versão WEB mesmo é possível ver o quão completo é o programa e perceber mesmo que o aplicativo é mesmo um complemento, como recursos adicionais disponíveis como Metas Mensais x Agendas, Exportação para Excel, Fluxo de Caixa, etc. Além da fácil visualização. Vale a pena analisar. Mas vamos falar do itens que são relacionados ao aplicativo e restritos de inclusão no mesmo, apenas visualização.
1) Extratos. Essa função é muito interessante e possui excelentes e completas explicações (vídeo e PDF) no próprio site.
Figura 9. Extrato - Tutorial
Mas resumindo, essa função permite através de arquivos OFX (gerados através do Internet Banking dos bancos) fazer o upload dos seus extratos para o programa e conciliar os lançamentos do extrato com os lançamentos do aplicativo/programa, aumentando o controle e segurança de que nada ficou para trás. Além disso, é possível cadastrar contas manualmente, como por exemplo, a do banco, que utilizando upload e uma conta “carteira”, controlando o fluxo da sua carteira.

Sonhos

Como o próprio programa diz, os Sonhos são o maior incentivo para a organização financeira. E o programa possui um módulo interessante para isso. Também com ótimo tutorial (vídeo e PDF) esse módulo permite estabelecermos metas (ou sonhos), como por exemplo, trocar de carro, indicando em quanto tempo gostaríamos, qual valor do carro, etc. e indicando a inflação, o programa indica qual deve ser valor da parcela mensal do “Sonho” e conseguimos analisar se cabe no nosso orçamento ou não. Muito interessante.
Figura 10. Sonhos - Tutorial
Após preenchimento dos Extratos e/ou Sonhos na versão WEB, é possível acompanha-los no aplicativo. A versão WEB é realmente bastante completa, incluindo mais relatórios, funções e visualizações, mas o foco aqui era o aplicativo.

Conclusão

Considerando o aplicativo e sua versão WEB (acesso ao site) temos aqui uma excelente ferramenta para realmente organizar a vida pessoal, mais especificamente, financeira. Em relação ao aplicativo, a interface é simples, de fácil acesso, sem grandes inovações, indo direto ao ponto. O fato de perceber que o aplicativo é somente um complemento a sua versão WEB chega a desanimar inicialmente, verificando restrições de acesso no mesmo. Mas entendendo o contexto todo do programa/aplicativo, é compreensível. Funções como conciliação com extrato e “Sonhos” são diferenciais e motivadores, mas precisar estar sempre online pode ser um ponto negativo no geral.

Prós e contras

Interface simples e diretaFacilidade de novos lançamentosMuitas opções padrão de lançamentosPersonalização dos grupos de lançamentosDetalhamento das formas de pagamento/recebimentosGrande e ótima interface com a versão WEBVersão WEB completa e com muitas funções interessantesInteiramente gratuito
Restrições no aplicativo, que o torna um complemento à versão WEBNecessidade de estar online para logar e registrar lançamentosAplicativo às vezes fica lento


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