O Que é?
Yupee, da Yupee Tecnologia, é um aplicativo gratuito para auxiliar nos controles das finanças pessoais, com funções como Agenda Financeira, Extratos e Relatórios. Está disponível tanto no Google Play quanto na Apple Store. Aqui vamos utilizar a versão para Android. No entanto, vale ressaltar que o aplicativo que vamos analisar é mais um complemento a sua versão WEB, que é muito completa e útil, sendo que algumas funções estão somente disponíveis na versão WEB ou após inserir os dados na versão WEB.
Utilizando o Yupee
Após realizar o download, a primeira coisa que o aplicativo irá solicitar é um cadastro. Para tal, necessitará informar nome de usuário, e-mail e confirmação do e-mail, senha e confirmação da senha e a data de nascimento. Após o cadastro feito, deverá confirma-lo no e-mail para poder utilizar todos os recursos do aplicativo. Além disso, ao confirmar seu e-mail, deverá informar seu CPF. O motivo alegado pela empresa é para poder receber diretamente na sua conta Yupee documentos e boletos das empresas que estão sendo conveniadas à mesma.
Após cadastro, a próxima tela mostrará as seguintes opções: Agenda & Cia Yupai; Avisos; Lançamentos; Offline; Agenda & Cia. Dentro desse menu, que é o principal do aplicativo, temos como submenu: Agenda Financeira; Extratos; Sonhos; Relatórios; Configurações. Em Agenda Financeira, é onde devemos adicionar os lançamentos, sejam eles pagamentos ou recebimentos, clicando no item “novo” no canto inferior direito. Na tela seguinte, seleciona-se o tipo de lançamento, pagamento ou recebimento, o tipo de agrupamento, nova linha ou agrupar, a data, o valor e a descrição. Depois disso, você pode simplesmente salvar ou então detalhar ainda mais clicando em “detalhar”.
E esse detalhamento que é um diferencial do aplicativo. Nesse menu, podemos identificar a forma de pagamento (Dinheiro, Boleto, etc.), identificar o grupo da categoria, a categoria e o centro de custos, além da frequência do pagamento. Após salvar, e clicar no lançamento, há ainda a opção de atualizar o status do mesmo. Essas funções de detalhamento, conforme os dados são preenchidos, são muito úteis para o propósito do aplicativo, que é organizar as finanças, uma vez que ao mesmo tempo em que registra os lançamentos, classificamos os mesmos de forma detalhada.
Então nesse menu que se deve registrar todos os lançamentos, classificando-os, identificando a frequência, sejam eles únicos ou com repetições, de forma que o aplicativo possa ter todos os dados. Em Extratos, só é possível visualizar os registros, sendo que qualquer alteração deve ser feita na versão WEB. A mesma coisa se aplica para o menu Sonhos. Falaremos um pouco mais sobre ambos no final, uma vez que são utilizados pela WEB.
No menu Relatórios, pode-se ver no aplicativo somente três tipos de gráficos e dos últimos três meses. Mais uma vez, a versão completa com mais relatórios, somente na versão WEB.
Em configurações é onde o aplicativo também se destaca. É possível configurar Centros de Custos, Cartões de Crédito, Grupos de Despesas e Categorias, não ficando preso aos padrões. Vale destacar a configuração do Cartão de Crédito, com opção de classificação por bandeira, vencimento, data limite de compra e início de faturamento.
E também e principalmente a edição dos Grupos de Categorias. As categorias são pré-definidas, como Alimentação, Educação, etc. e possuem dentro de cada uma delas subcategorias predefinidas também, como Mercado e Restaurante dentro de Alimentação. A sacada aqui é que podemos criar outras subcategorias dentro de cada categoria, personalizando ainda mais o aplicativo as necessidades individuais de cada um.
a) Yupai. É uma função para que se possa vincular o usuário do Yupee com as empresas que utilizam o Yupee como canal de distribuição de documentos, como boletos. Não conheço nenhum empresa ainda desse tipo, ou se é possível configurar pelo e-mail. De toda forma, a função só está disponível na versão WEB e como visualização apenas no aplicativo. b) Avisos. São avisos do aplicativos relacionados aos seu lançamentos, como despesas a vencer, pagamentos, etc. c) Lançamentos Offline. Lançamentos realizados no aplicativo que ainda não foram sincronizados coma versão WEB ficam nesse item.
Interface com a versão WEB
Como falamos, o aplicativo é mais um complemente, um facilitador da versão completa do programa que deve ser acessado e utilizado em www.yupee.com.br
Na versão WEB mesmo é possível ver o quão completo é o programa e perceber mesmo que o aplicativo é mesmo um complemento, como recursos adicionais disponíveis como Metas Mensais x Agendas, Exportação para Excel, Fluxo de Caixa, etc. Além da fácil visualização. Vale a pena analisar. Mas vamos falar do itens que são relacionados ao aplicativo e restritos de inclusão no mesmo, apenas visualização.
1) Extratos. Essa função é muito interessante e possui excelentes e completas explicações (vídeo e PDF) no próprio site.
Mas resumindo, essa função permite através de arquivos OFX (gerados através do Internet Banking dos bancos) fazer o upload dos seus extratos para o programa e conciliar os lançamentos do extrato com os lançamentos do aplicativo/programa, aumentando o controle e segurança de que nada ficou para trás. Além disso, é possível cadastrar contas manualmente, como por exemplo, a do banco, que utilizando upload e uma conta “carteira”, controlando o fluxo da sua carteira.
Sonhos
Como o próprio programa diz, os Sonhos são o maior incentivo para a organização financeira. E o programa possui um módulo interessante para isso. Também com ótimo tutorial (vídeo e PDF) esse módulo permite estabelecermos metas (ou sonhos), como por exemplo, trocar de carro, indicando em quanto tempo gostaríamos, qual valor do carro, etc. e indicando a inflação, o programa indica qual deve ser valor da parcela mensal do “Sonho” e conseguimos analisar se cabe no nosso orçamento ou não. Muito interessante.
Após preenchimento dos Extratos e/ou Sonhos na versão WEB, é possível acompanha-los no aplicativo. A versão WEB é realmente bastante completa, incluindo mais relatórios, funções e visualizações, mas o foco aqui era o aplicativo.
Conclusão
Considerando o aplicativo e sua versão WEB (acesso ao site) temos aqui uma excelente ferramenta para realmente organizar a vida pessoal, mais especificamente, financeira. Em relação ao aplicativo, a interface é simples, de fácil acesso, sem grandes inovações, indo direto ao ponto. O fato de perceber que o aplicativo é somente um complemento a sua versão WEB chega a desanimar inicialmente, verificando restrições de acesso no mesmo. Mas entendendo o contexto todo do programa/aplicativo, é compreensível. Funções como conciliação com extrato e “Sonhos” são diferenciais e motivadores, mas precisar estar sempre online pode ser um ponto negativo no geral.
Prós e contras
Interface simples e diretaFacilidade de novos lançamentosMuitas opções padrão de lançamentosPersonalização dos grupos de lançamentosDetalhamento das formas de pagamento/recebimentosGrande e ótima interface com a versão WEBVersão WEB completa e com muitas funções interessantesInteiramente gratuito
Restrições no aplicativo, que o torna um complemento à versão WEBNecessidade de estar online para logar e registrar lançamentosAplicativo às vezes fica lento
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